Florent · Agent IA finance

Agent IA finance : vos situations et prévisionnels préparés pour la revue.

Florent est l’agent IA Memlia pour les missions de conseil financier de votre cabinet. Nous l’adaptons à vos outils et à vos validations, puis le déployons et le maintenons. Il agrège, projette et met en forme ; vous validez chaque hypothèse et gardez le conseil au client.

Confier une première tâche Voir ce que l’agent vous remet

Rejoué sur un dossier fictif

Dossier fictif : la Menuiserie Pinson, SAS inventée, solde bancaire rapproché au 30/09/2026, projection jusqu’au 31/12/2026.

Ce que la règle produit dans quatre situations
Cas joué	Sortie obtenue	Décision
Solde rapproché au 30/09 ; échéance d’emprunt, salaires et TVA datés	Projection semaine par semaine jusqu’à fin décembre, chaque flux avec sa source	Préparé
Facture client de 18 000 € échue depuis soixante jours	Encaissement exclu de la projection de départ ; scénario séparé en attente d’une date future d’encaissement validée	À valider
Semaine du 23/11, solde projeté sous le seuil d’alerte écrit du dossier	Tension signalée, les trois flux qui la causent listés	À valider
Grosse commande annoncée par le dirigeant, sans date ni montant écrit	Flux non intégré. Motif : hypothèse sans source	Arrêt

Lire la règle et ses conditions d’arrêt.

Ce que Florent vous remet.

Des sorties à relire et à utiliser dans votre cabinet.

La situation semestrielle: Pour la Menuiserie Pinson : compte de résultat au 30/06, trois retraitements proposés, commentaire de variation prêt à relire.
La trésorerie projetée semaine par semaine: La semaine en tension signalée avec ses causes : échéance d’emprunt, TVA et salaires.
Le tableau de bord mensuel de chaque client: Mis à jour à chaque fin de mois tenue.

Un agent du catalogue, adapté à vos tâches.

01
Vous montrez le travail
Nous parcourons une tâche courante et ses exceptions : documents reçus, outils ouverts, résultat attendu et décisions de votre équipe.
02
Nous réglons l’agent
Nous adaptons ses tâches, ses accès et ses formats à votre règle. Les essais sur dossiers fictifs vérifient les propositions et les conditions d’arrêt.
03
Vous vérifiez, nous maintenons
Votre équipe accepte le résultat avant sa mise en service. Nous suivons ensuite les évolutions des outils et de la règle, dans le périmètre convenu.

Les tâches prises en charge.

Préparer les situations intermédiaires: Situation trimestrielle ou semestrielle tirée de la comptabilité tenue, retraitements proposés (stocks, charges à payer), commentaires de variation pré-rédigés.
Tenir le tableau de bord du client: Les indicateurs qu’il a choisis (chiffre d’affaires, marge, trésorerie, délais de paiement) mis à jour chaque mois ; seuils d’alerte signalés au collaborateur.
Préparer le rendez-vous bilan: Synthèse commentée, graphiques, points de conseil à aborder et questions ouvertes du dossier.
Projeter la trésorerie: Position rapprochée, encaissements et décaissements datés, semaine par semaine ; tensions signalées avec leurs causes.
Construire le prévisionnel: Compte de résultat prévisionnel et plan de financement bâtis depuis l’historique, chaque hypothèse écrite avec sa source.
Comparer budget et réalisé: Écarts du mois rapprochés du budget, comptes en cause listés, questions préparées pour le dirigeant.
Monter le dossier de financement: Prévisionnel, liasses, situation et pièces du dossier permanent assemblés dans l’ordre que demande l’établissement prêteur.
Repérer aides et crédits d’impôt à étudier: Dispositifs à examiner selon l’activité et le territoire, justificatifs à réunir listés ; l’éligibilité se juge au cabinet.
Simuler la rémunération du dirigeant: Scénarios salaire et dividendes calculés sur les barèmes de l’année, chaque hypothèse affichée.
Préparer évaluation et transmission: Retraitements, éléments chiffrés et versions du dossier réunis avant le tableau d’évaluation ; la valeur reste au cabinet.

Les mêmes tâches. Une autre façon de les suivre.

Sans l’agent	Avec Florent
Reconstruire la situation dans un tableur à chaque demande	Une situation préparée depuis la comptabilité tenue, que l’expert-comptable commente
Apprendre la tension de trésorerie quand le client appelle	Une tension signalée avec ses causes, que le collaborateur présente au client
Perdre la trace d’une hypothèse d’une version à l’autre	Chaque hypothèse sourcée et datée, que l’expert-comptable valide
Monter le dossier bancaire en cherchant les pièces	Un dossier assemblé dans l’ordre attendu, que le cabinet transmet

La règle écrite.

La projection part du solde bancaire rapproché et n’ajoute que des flux datés et chiffrés : échéances connues (emprunts, salaires, TVA, cotisations) et factures émises ou reçues à leur date d’échéance future. Une facture déjà échue reste hors de la projection tant qu’une date future d’encaissement n’est pas validée ; elle peut faire l’objet d’un scénario séparé. Un flux sans date ni montant écrit, un solde non rapproché ou une hypothèse sans source reste hors de la projection et se présente au collaborateur.

Se prépare dans le périmètre configuré

Agréger la comptabilité tenue
Projeter les flux datés et chiffrés
Mettre à jour indicateurs, tableaux et graphiques
Assembler les pièces d’un dossier de financement

Attend votre validation

Chaque hypothèse et chaque retraitement
Chaque commentaire destiné au client
Chaque scénario de rémunération
Chaque dossier avant transmission

Reste au cabinet

Le conseil au client
Le choix des hypothèses d’avenir avec le dirigeant
La valeur d’une entreprise
L’engagement du cabinet sur un document remis

Ce qui arrête la tâche

Pièce ou période de l’exercice absente.
Retraitement sans justification écrite.
Hypothèse sans source ni date.

Ce qui ne part jamais sans vous

La situation, le tableau de bord ou le prévisionnel : remis au client par votre collaborateur, après revue de l’expert-comptable.
Le dossier de financement : transmis par votre cabinet ou par le client, après validation.
La simulation de rémunération : présentée au dirigeant par l’expert-comptable.

Utiles avant ou après.

Chaque métier garde ses tâches et sa règle. Ces agents peuvent préparer la suite.

Derrière ces agents, notre méthode

Avant de confier cette tâche.

Faut-il changer d’outil de prévisionnel ?

Ce que votre logiciel fait déjà, nous ne le refaisons pas : nous prenons ce qu’il laisse. En finance, ce sont les données à rassembler, les hypothèses à tracer et les versions à tenir.

D’où viennent les chiffres ?

De la comptabilité tenue par votre cabinet et des pièces du dossier. Une donnée extérieure n’entre qu’avec sa source et sa date.

Florent conseille-t-il vos clients ?

Il prépare les chiffres, les scénarios et les points à aborder. Le conseil, la présentation et l’engagement du cabinet restent à l’expert-comptable.

Que devient une hypothèse du dirigeant sans chiffre ?

Elle reste hors de la projection et rejoint la liste des questions à lui poser. Rien n’est estimé à sa place.

Florent peut-il préparer une évaluation ?

Il réunit retraitements, éléments chiffrés et versions du dossier. La méthode retenue et la valeur restent au cabinet.

Par quelle tâche commencer ?

Vous payez une tâche prise en charge, pas des sièges. Le devis précise le déploiement, les adaptations et la maintenance selon la complexité du besoin.

Confier une première tâche

Rien à envoyer : la description suffit.

Tous les agents IA